中南集团成立于1988年，2020年全集团实现综合营收3165亿元，下有上市公司中南建设、形成4+1业务布局--中南置地、中南建筑、中南实业投资和中南教育。业务遍及全国28个省市自治区、160多个城市及澳大利亚、阿尔及利亚等海外市场。位列中国企业500强第70，中国民营企业500强第10位，中国房地产企业16强，中国建筑企业500强第8名。

 

建筑企业管理风险来源

 

对建筑企业来讲，管理风险主要来自数据弄虚作假，这会导致考核失真、贪污腐败，甚至有可能出现内外勾结、失职渎职等严重问题，致使决策失误，内控混乱，最终导致企业利润流失。而企业的内控缺陷主要来自于制度的设计缺陷和执行缺陷。比如出纳身兼数职，编制银行余额调节表，且未有人审核；领导“一支笔”，决策制度形同虚设，或者集体决策变为“集体责任”；关键岗位无强制性轮换，或者根本没有关键岗位的概念等等。

  

 

中南集团恰是从这些风险出发，总体思路是实现分层管理、分类管理、集中管理的组织架构。分层管理就是根据风险级别，总公司、分公司、项目介入深度不同；分类管理是各专业要对各自分管内容落实风险控制；集中管理是审计监察部门对风险数据库集中管理，独立检查、评价。另一方面，从风险控制的管控过程来看，需要落实“前端防范、中端控制、后端审计”的原则，前端防范助力于中端控制和后端审计，同时中端监控和后端审计发现的问题反过来完善前端防范体系。

 

总的来说，遵循互相牵制、协调配合、岗位职责权限对等的原则，通过组织架构设计、制度体系建设、风险控制过程、信息化手段及内部审计来实现风险控制。

 

中南集团风控管理举措

 

 

组织架构设计。通过组织架构确定审计地位，内控审计平行于董事会、监理层。作为监事会下面的审计单位，不受董事会、监理层控制。有了这个组织架构的设置，就有了审计监察中心的定位。它是组织治理的捍卫者、数据透明的检验师、各级内审的领头羊和打击贪腐的防火墙。

 

强化综合审计，紧扣集团管理体系，发挥好“免疫系统”、“经济卫士”的职责。事前制定完备的审计方案，通过综合审计真实反映产业/分子公司盈亏、促进管理规范、实现风险预警、督促整改挽损。对各类审计问题涉及挽回损失的，发生的挽损激励计入对应产业成本。

 

建立风控前置的授权清单。通过授权清单的建立，明确需要报到集团层面批准的各类重大风险事项，由集团职能中心在过程中审批把关，促进风险控制的前置。

 

风控管理的信息化实践

 

对于风控管理，除了人工控制，也需要利用信息化工具支撑审计工作。以任务流和资金流为主线，以标准化制度流程为基础，以关键风险为重要关注点，抓好信息化平台建设，用系统控制辅助人工控制，同时完善资料的线上备案与共享，提升资料可追溯性，主要通过以下举措来实现：

● 建立管理驾驶舱报表，通过线上取数考核倒逼下级单位信息化系统应用；

● 建立大数据预警系统，提升风险识别和应对效率，促进精准审计；

● 利用系统对材料采购价实时统计、晒单，促进公开透明；

● 通过审计系统建设，打通业务端与审计端，推进审计问题线上追踪闭环；

● 通过小微化、抢单制的实施，提升审计效能；

● 建立各级单位重大底线问题上报机制，涉及犯罪线索的，移交稽查处理！

● 通过印章管理系统，实现印章保管及使用的一体化平台。

 

 

 

其中印章管理系统由印章管理平台与群杰用印宝构成，可实现印章从刻制、使用、保管到作废的全生命周期管理。

 

中南集团应用实况

 

 

通过软硬协同提供实现过程监控为风险管理提供前瞻性支持。管理平台实现印章使用申请、审批、授权、数据管理、分析、台账、风险管理等。智能印章通过安全管控技术规范印章使用并将实时采集用印数据回传，线上线下有机闭环，保障用印安全！

 

印章智能化管理价值

 

1、规范用章审批：根据不同的文件类型，固化不同的用章审批流程，杜绝了以往用章审批漏签字、补签字、代签字等违规用章行为。

 

2、提高工作效率：用章申请通过办公平台线上审核，短信通知审核人，用手机端可随时随地查看审核，能满足所有分公司和项目的用章需求，大大提高了工作效率。

 

3、安全可靠：通过智能印章保管传统印章，未经授权无法使用盖章，盖章过程被拍照留档，印控仪一旦远离摄像头，仪器会自动向总部报警。

 

4、用章全过程可追溯：一旦发生法律纠纷，可随时查看用章申请记录、用章过程记录。

 

5、方便检查管控：总部随时可通过信息化办公平台了解和抽查所有印章的使用动态，减少出差检查，节省办公经费。

 

6、管理效益提升：通过印章管理平台总部可对各分公司的用章情况进行检查，检查效率大大增加，且抽查用章流程不合规有所减少，企业法律风险也相应减少。

 

 

建筑行业印章数字化管理方案

 

 

 

群杰印章物联网解决方案已经在众多建筑企业得到应用，极大地解决了建筑行业传统用印模式中容易产生的违规用印行为，在确保安全的同时兼顾用印效率，使得众多建筑企业实现了总部对分子公司项目部印章的远程实时监管。

 

建筑行业印章管理难点

 

印章多，易出现监管漏洞：集团总部/分子公司/项目部：公章、合同章、法人章、项目部章......集团印章种类和数量较多。

 

分支机构分散，监控不及时：分子公司、项目部都有印章，特别项目部印章分散在全国各地；一线现场印章使用情况总部难以及时知晓，风险控制处于滞后状态。

 

盖章量大，外带频繁：频繁用印，用印的频次高，用印量大。印章经常被外带投标或工商/税务/银行等办公需要现场用印。

 

联营项目风险大：联营项目设计的公司、人员、组织较为复杂，印章使用过程中存在较大风险；甚至不使用公司印章或伪造完整证据链。

 

群杰智能印章管理解决方案

 

群杰智能印章管理解决方案是以信息的互联互通为支撑，覆盖印章全生命周期，综合运用互联网、物联网、云计算、大数据、定位、OCR识别、智能风控及智能设备等软硬技术，打通人、章、文件的互通互联，形成线上线下数据交互关系，帮助企业实现印章的数字化、精细化、智慧化管理。解决方案由软件管理平台和智能印章设备两部分构成。

 

 

解决方案架构

 

 

智能印章产品介绍

 

● 群杰用印宝5.0

 

群杰用印宝5.0是一款便携智能盖章设备，由智能章筒与智能印控台组成。基于物联网、云计算、智能风控等技术，赋予传统印章自我管控能力，完成企业印章在不同使用场景的过程监控、用印数据采集回传等任务，实现对用印行为的“事前审批、事中监控、事后追溯”，解决企业用印效率低、成本高、风险高、管理难等问题。

 

人章隔离，授权用印

设备采用六面全封闭结构设计，印章装入设备后无论待机还是用印状态，全程无法接触章面。使用时需要通过流程审批授权后，方可解锁设备盖章。

 

生物识别，真实可信

可通过指纹识别、账号密码、二维码等多种方式进行身份验证，登录设备后每次盖章再次通过人脸识别对用印人身份进行识别，明确责任。

 

区域限制，留痕留底

指定A3大小范围内盖章，盖章过程自动记录，满足企业在不改变原有盖章习惯的前提下，实现安全管控。

 

智能风控，保障安全

终端与软件平台协同，通过智能风控技术，发现风险，可及时预警，终止用印。

 

●功能亮点

 

静态安全防范：

群杰智能印章筒采用六面封闭设计，印章装入后360度无安全死角，在不强拆章筒的前提下，杜绝了任何形式的拓印行为。

 

盖章过程全程记录：

在外带或分支机构仅使用智能章筒，无需借助印控台或手机摄像头进行拍照留痕，提高章筒应用便捷性。盖章时分别在盖章中和盖章后对文件进行两次强制抓拍，提高用印记录的准确性。

 

违规使用自动锁章与强制弹射：

章筒内置大量传感装置，一旦出现违规行为自动锁定印章，杜绝人为风险。同时新加入弹射锁章功能，在盖章过程中恶意干预设备运作时，可将印章弹射收回强制终止盖章，，并对违规盖章动作进行抓拍录像。

 

印章整体安装与快速卸载：

任何印章均可以通过通用夹具固定后整体放入章筒，无需切割破坏印章，避免切割印章导致不可恢复的影响；采用全新的快拆装置实现了章筒的循环使用。

 

●群杰智能印章柜

 

群杰智能印章柜通过控制单元与服务器主机建立数据通道，实现物联网印章柜组网，方便用户自助取章、用章、还章，实时分析印章各类状态，提高用印效率。

 

模块设计，随需组合

印章柜采用模块设计，单个模块占地面积小，可根据企业场地大小和印章管理需求自由组合，满足企业灵活多变的应用需求，同时可根据企业发展持续增加模块。

 

专匣存放，授权取章

物理印章、智能印章均采用专匣存放，需要取章时通过验证码和人脸信息进行身份确认，设备将自动找到并弹出需要使用的印章，提高印章管理与使用效率。

 

实施盘点，预警分析

所有印章均内置RFID芯片，印章柜可通过感应实时掌握印章在柜信息，辅助印管员快速盘点印章数量，同时一旦出现超时未还等情况自动预警。

 

●功能亮点

 

印章快速识别与存放

每个智能印章模块可管理9枚群杰智能章筒，每枚印章单独存放，防

止偷拿。印章内置RFID芯片可实现感应还章。

 

可视化印章管理

可通过印章柜门上的灯光识别系统，一眼查看印章是否在柜，帮助印章

管理人员快速掌握印章信息。

 

无线充电功能

每个智能印章模块可管理9枚群杰智能章筒，印章内置的RFID芯片可实

现感应还章。

 

短距离芯片感应器

印章柜内部每一个印章隔间均配备群杰创新研发的短距离RFID芯片感应器，可实现对每一枚印章的精准感应。

 

●群杰智能印章管理平台

 

 

 

智能印章管理平台可实现印章全生命周期管理。通过标准化流程，促进印章合规管理，从印章刻制的申请、领用、归还到销毁；从印章使用的申请、审批、授权、盖章、归档到数据统计分析，都能清晰记录。

 

●功能亮点

 

隐形水印防伪

验证来源，防止替换。文件添加肉眼不可见的隐形水印，并可通过任意打印机输出，或下载后发送给客户打印。

 

盖章前使用设备自动识别文件水印真伪，或使用扫描仪批量识别文件水印。识别通过方可解锁设备盖章。

 

内容合规，杜绝篡改

基于盖章影像的文档智能对比技术，对盖章文件进行文字提取，自动将提取文字与电子文件进行比对，出现文字改动、空白页等可触发自动预警。

 

多样化的数据分析及报表导出